鶴山市人民政府關(guān)于印發(fā)《鶴山市支持企業(yè)
融資專項(xiàng)資金管理辦法》的通知
各鎮(zhèn)政府、沙坪街道辦,，工業(yè)城管委會(huì)，市有關(guān)單位：
《鶴山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法》已經(jīng)市政府同意,，現(xiàn)印發(fā)給你們,，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到的問題,，請(qǐng)徑向市資產(chǎn)辦反映,。
鶴山市人民政府
2018年12月10日
鶴山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法
第一章 總則
第一條為支持企業(yè)發(fā)展，積極發(fā)揮政府資金扶持作用,，加強(qiáng)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)協(xié)作和互信,，幫助企業(yè)獲得金融機(jī)構(gòu)續(xù)貸支持，努力緩解企業(yè)融資難,、融資貴問題,，設(shè)立鶴山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金（以下簡稱融資專項(xiàng)資金）。根據(jù)《廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制的若干意見》（粵府〔2015〕66號(hào)）,、《關(guān)于落實(shí)廣東省人民政府創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制若干意見的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)〔2015〕31號(hào)）,、《關(guān)于切實(shí)落實(shí)政策措施進(jìn)一步完善小微企業(yè)金融服務(wù)的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)〔2015〕37號(hào)）和《中共廣東省委辦公廳 廣東省人民政府辦公廳印發(fā)<關(guān)于促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施>的通知》（粵辦發(fā)〔2018〕43號(hào)）等文件精神，結(jié)合我市實(shí)際,，特制定本辦法,。
第二條 本辦法所指融資專項(xiàng)資金是政府統(tǒng)籌出資設(shè)立，專門為符合銀行貸款條件,，貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的企業(yè),，提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。
第二章 資金安排
第三條 融資專項(xiàng)資金由市政府統(tǒng)籌5000萬元。當(dāng)條件成熟時(shí),，鼓勵(lì)和支持社會(huì)資本共同參與,，穩(wěn)步做大融資專項(xiàng)資金總額，具體辦法另行制定,。
第四條 融資專項(xiàng)資金管理遵循“安全第一,、封閉運(yùn)作、政策扶持,、循環(huán)高效”的原則,。
（一）融資專項(xiàng)資金實(shí)行專戶管理，封閉運(yùn)作,，獨(dú)立核算,，保證資金安全。
（二）按季度建立扶持續(xù)貸企業(yè)庫,，制定每季度資金使用計(jì)劃,，合理控制規(guī)模，提高資金的周轉(zhuǎn)效率,。
（三）資金使用期限不超過7天,，由合作銀行承諾按時(shí)回?fù)埽ＷC資金的及時(shí)回籠,，做到循環(huán)使用。
（四）融資專項(xiàng)資金可根據(jù)政府扶持方向適當(dāng)傾斜,，確保我市產(chǎn)業(yè)成功升級(jí)轉(zhuǎn)型,。
（五）若融資專項(xiàng)資金無法同時(shí)滿足企業(yè)需求時(shí)，應(yīng)按照申請(qǐng)時(shí)間的先后順序選定扶持企業(yè),；若出現(xiàn)同時(shí)申請(qǐng)的情況,，按未申請(qǐng)的優(yōu)先于申請(qǐng)過的原則辦理 。
第三章 管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)
第五條成立由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)任主任,，市府辦公室,、市科工商務(wù)局、市財(cái)政局,、市資產(chǎn)辦,、市金融辦、中國人民銀行鶴山市支行,、市不動(dòng)產(chǎn)登記中心等單位分管領(lǐng)導(dǎo)為成員的鶴山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理委員會(huì)（以下簡稱管委會(huì)）,，負(fù)責(zé)籌集融資專項(xiàng)資金、制定相關(guān)管理辦法,、審議確定扶持企業(yè)續(xù)貸計(jì)劃,、統(tǒng)籌指導(dǎo)融資專項(xiàng)資金的使用管理工作、對(duì)庫外企業(yè)申請(qǐng)的專項(xiàng)資金劃撥進(jìn)行審批、協(xié)調(diào)解決重大問題,、定期聽取市融資專項(xiàng)資金運(yùn)行情況及履行監(jiān)督管理職責(zé)等工作,。
第六條管委會(huì)下設(shè)辦公室（以下簡稱管委辦），負(fù)責(zé)管委會(huì)日常管理事務(wù),，對(duì)每季度的扶持企業(yè)續(xù)貸計(jì)劃進(jìn)行審議,，對(duì)庫內(nèi)外企業(yè)申請(qǐng)融資專項(xiàng)資金的劃撥及融資專項(xiàng)資金管理平臺(tái)運(yùn)營經(jīng)費(fèi)進(jìn)行審批，并履行融資專項(xiàng)資金日常監(jiān)管職責(zé),，對(duì)融資專項(xiàng)資金進(jìn)行不定期的檢查和督導(dǎo),。管委辦可根據(jù)融資專項(xiàng)資金的實(shí)際運(yùn)營情況向管理平臺(tái)或個(gè)人轉(zhuǎn)授權(quán)。管委辦設(shè)在市資產(chǎn)辦,。
第七條市資產(chǎn)辦下屬的鶴山市營建投資有限公司（以下簡稱營建投資公司）為融資專項(xiàng)資金的管理平臺(tái),，負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金的管理運(yùn)營，接受管委會(huì),、管委辦對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和管理,，完善資金管理制度和流程，與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議,，對(duì)每季度的扶持企業(yè)續(xù)貸計(jì)劃提出建議,，開立融資專項(xiàng)資金專用賬戶，執(zhí)行資金劃撥與跟蹤,、定期報(bào)告等工作,。
第八條營建投資公司與合作銀行就支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行書面約定，明確合作方式,、流程及雙方的權(quán)利義務(wù),，建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理,，合理調(diào)度專項(xiàng)資金,。合作銀行和營建投資公司均應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)專項(xiàng)資金管理工作。
第四章 合作銀行及義務(wù)
第九條 本著公平,、公正,、公開的原則，由營建投資公司與銀行溝通對(duì)接,，報(bào)管委辦同意后確定合作銀行,，并報(bào)管委會(huì)備案。
第十條 合作銀行應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：
（一）在鶴山市注冊成立或設(shè)有分支機(jī)構(gòu)且有一定信貸審批權(quán)限,；
（二）與營建投資公司簽訂合作協(xié)議并自愿履行協(xié)議義務(wù),，并無條件承擔(dān)足額及時(shí)歸還融資專項(xiàng)資金的責(zé)任。
（三）愿意使用融資專項(xiàng)資金為企業(yè)提供續(xù)貸服務(wù),，并無條件承擔(dān)足額及時(shí)歸還融資專項(xiàng)資金的責(zé)任,。
第十一條 合作銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)如下義務(wù)：
（一）完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，確保融資專項(xiàng)資金安全；
（二）完善內(nèi)部業(yè)務(wù)流程,，切實(shí)提升資金周轉(zhuǎn)效率,；
（三）優(yōu)化內(nèi)部考核機(jī)制，加大融資專項(xiàng)資金的推廣力度,；
（四）制定專人負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金管理工作,，每月向營建投資公司報(bào)送資金運(yùn)行情況報(bào)告；
（五）不就融資專項(xiàng)資金的使用收取企業(yè)額外費(fèi)用,。
第五章 扶持對(duì)象和范圍
第十二條 融資專項(xiàng)資金扶持的對(duì)象應(yīng)該符合以下基本條件：
（一）依法在鶴山市轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行工商注冊和稅務(wù)登記,，誠信經(jīng)營，具備可持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè),；
（二）符合合作銀行貸款條件,，且合作銀行愿意為企業(yè)出具同意使用融資專項(xiàng)資金、承諾發(fā)放企業(yè)續(xù)貸資金和承諾無條件清償融資專項(xiàng)資金的書面材料,。
第六章 資金額度和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
第十三條 單筆融資專項(xiàng)資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi),，原則上不超過2000萬元。
第十四條融資專項(xiàng)資金使用日綜合收費(fèi)率0.056%,；且單筆資金使用時(shí)間上不得超過7天,。資金使用費(fèi)用在融資專項(xiàng)資金劃撥前由申請(qǐng)企業(yè)向融資專項(xiàng)資金專用賬戶按7天預(yù)繳，綜合收費(fèi)單筆最少以3天起計(jì),。最終結(jié)算時(shí)多還少補(bǔ),。
第十五條資金使用綜合收費(fèi)及融資專項(xiàng)資金產(chǎn)生的利息在扣除開具發(fā)票繳納稅費(fèi)、營建投資公司運(yùn)營費(fèi)用及相應(yīng)的資金成本后,，結(jié)余部分轉(zhuǎn)為風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和營建投資公司經(jīng)營收入,。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金由管委辦審議確定；營建投資公司每年的運(yùn)營費(fèi)用按當(dāng)年度向管委辦申請(qǐng),，由管委辦審議確定。
第七章 資金使用流程
第十六條建立扶持續(xù)貸企業(yè)庫,。合作銀行按季度向營建投資公司提交擬使用融資專項(xiàng)資金的企業(yè)名錄及用款計(jì)劃,。營建投資公司根據(jù)融資專項(xiàng)資金用款情況，對(duì)合作銀行計(jì)劃提出建議,，報(bào)管委辦審定后,，建立扶持續(xù)貸企業(yè)庫。
第十七條申請(qǐng),。企業(yè)按照銀行續(xù)貸相關(guān)要求,，一般于貸款到期前30天內(nèi)向合作銀行提出申請(qǐng)，填寫《鶴山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請(qǐng)表》及提交相關(guān)資料,，具體材料包括但不限于：
（一）《鶴山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請(qǐng)表》,；
（二）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,；
（三）企業(yè)法定代表人身份證復(fù)印件；
（四）企業(yè)原貸款合同復(fù)印件,；
（五）企業(yè)最近一個(gè)年度的財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件,；
（六）企業(yè)融資及對(duì)外擔(dān)保清單；
（七）《鶴山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金委托劃撥款授權(quán)書》,。
申請(qǐng)企業(yè)可以是庫內(nèi)企業(yè)或其他庫外企業(yè),。
第十八條審核。合作銀行負(fù)責(zé)審核申請(qǐng)企業(yè)是否予以轉(zhuǎn)貸,，是否符合融資專項(xiàng)資金使用條件,。對(duì)于符合條件的企業(yè)，合作銀行出具承諾書,，及在《鶴山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請(qǐng)表》簽字蓋章,。通過審核后，銀行將相關(guān)材料遞交營建投資公司復(fù)核,。
第十九條復(fù)核,。營建投資公司在收到銀行遞交的材料后進(jìn)行復(fù)核。資料齊備后向管委辦遞交《鶴山市企業(yè)融資專項(xiàng)資金劃撥審批表》,，同時(shí)委托合作銀行通知申請(qǐng)企業(yè)向融資專項(xiàng)資金專用賬戶劃轉(zhuǎn)預(yù)繳資金使用綜合費(fèi)用,。
第二十條 劃撥。屬于續(xù)貸扶持企業(yè)庫內(nèi)的項(xiàng)目,，由管委辦審批后劃撥資金,；不屬于續(xù)貸扶持企業(yè)庫內(nèi)的項(xiàng)目，由管委辦初審,，再報(bào)管委會(huì)審批后劃撥,。
第二十一條收回。合作銀行收到還貸資金后,，原則上應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)將該筆還貸資金轉(zhuǎn)回融資專項(xiàng)資金專用賬戶,，完成資金使用過程。收到還貸資金7天內(nèi),，營建投資公司根據(jù)資金使用實(shí)際時(shí)間,，按照規(guī)定的計(jì)算公式，計(jì)算實(shí)際應(yīng)收的資金使用綜合費(fèi)用,，經(jīng)管委辦審批同意后,，向申請(qǐng)企業(yè)退回多收的資金使用綜合費(fèi)用。
第二十二條 歸檔,。完成退費(fèi)工作后,，營建投資公司應(yīng)當(dāng)將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷成檔,，并在2個(gè)工作日內(nèi)將資金使用情況及相關(guān)資料報(bào)管委辦備案,。
第八章 監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理
第二十三條建立信息報(bào)送機(jī)制,。營建投資公司每月、每季定期統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),，匯總?cè)谫Y專項(xiàng)資金運(yùn)營情況及合作銀行貸款數(shù)據(jù),，向管委辦匯報(bào)；管委辦每季度向各管委會(huì)成員單位通報(bào)融資專項(xiàng)資金運(yùn)營情況,。融資專項(xiàng)資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí),，營建投資公司、各管委會(huì)成員單位應(yīng)及時(shí)向管委辦通報(bào),。
第二十四條建立定期審計(jì)機(jī)制,。每年定期委托中介機(jī)構(gòu)，對(duì)融資專項(xiàng)資金運(yùn)行情況和合作銀行開展貸款業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行審計(jì),。
第二十五條建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,。對(duì)可能使融資專項(xiàng)資金面臨風(fēng)險(xiǎn)的情形啟動(dòng)預(yù)警機(jī)制。當(dāng)合作銀行收到用于還貸的融資專項(xiàng)資金7天內(nèi)未退回續(xù)貸資金的,，向合作銀行出具書面預(yù)警,。
當(dāng)融資專項(xiàng)資金發(fā)生損失，啟動(dòng)叫停機(jī)制,，需經(jīng)管委會(huì)同意后才能恢復(fù)業(yè)務(wù),。
第二十六條 建立責(zé)任追究機(jī)制。
（一）申請(qǐng)企業(yè)必須對(duì)申請(qǐng),、證明材料的真實(shí)性負(fù)責(zé),，對(duì)采取虛報(bào)、瞞報(bào),、騙取應(yīng)急資金的,，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，不再給予融資專項(xiàng)資金和其他財(cái)政資金扶持,；構(gòu)成犯罪的,，移送司法部門依法追究責(zé)任。
（二）對(duì)合作銀行出現(xiàn)如下情形的,，視情節(jié)嚴(yán)重程度采取取消合作資格,、追究法律責(zé)任等措施。
1.合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢,，私自向申請(qǐng)使用融資專項(xiàng)資金的企業(yè)收取額外費(fèi)用，或倒賣融資專項(xiàng)資金使用指標(biāo)的,；
2.合作銀行及其工作人員弄虛作假,、審查把關(guān)不嚴(yán)、違反規(guī)定程序操作致使融資專項(xiàng)資金發(fā)生損失的,；
3.合作銀行單方面原因?qū)е氯谫Y專項(xiàng)資金不能按期收回,，或合作銀行未能足額歸還融資專項(xiàng)資金的,。
（三）對(duì)管委辦及營建投資公司相關(guān)人員在融資專項(xiàng)資金管理活動(dòng)中濫用職權(quán)、玩忽職守導(dǎo)致融資專項(xiàng)資金發(fā)生損失的,，應(yīng)依法追究其相關(guān)責(zé)任,。
第九章 其他
第二十七條 管委辦可根據(jù)政策變化和市場需求情況向管委會(huì)申請(qǐng)停止運(yùn)行融資專項(xiàng)資金項(xiàng)目。
第二十八條申請(qǐng)融資專項(xiàng)資金的企業(yè)在辦理轉(zhuǎn),、續(xù)貸過程中涉及的土地,、房產(chǎn)、車輛和設(shè)備抵押事項(xiàng)時(shí),，國土資源,、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、公安和市場監(jiān)管等相關(guān)管理部門應(yīng)開辟綠色快捷通道,，予以優(yōu)先辦理,。
第二十九條鼓勵(lì)各鎮(zhèn)（街）參考本支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金的運(yùn)作模式，支持各商會(huì)成立互助轉(zhuǎn)貸資金,，擴(kuò)大財(cái)政資金支持企業(yè)融資的力度,，惠及更多企業(yè)，具體實(shí)施辦法另行制定,。
第十章 附則
第三十條本辦法由市資產(chǎn)辦,、市科工商務(wù)局、市金融辦負(fù)責(zé)解釋,。
第三十一條 本辦法自2019年1月10日起施行,，有效期三年。
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